币知识分享目录：
首次代币发行
代币发行融资
央行宣布全面降准影响
判有期徒刑并驱逐出境
代币有哪些
央行降准对贷款的影响
互金协会投诉平台
首次代币发行
1、近期,因某些组织和个人借代币发行融资之机进行炒作,涉嫌从事非法金融活动,使得央行叫停代币发行了。这所谓的代币发行融资属于什么?这其中到底有什么阴谋?让我们一起来看看。
2、近日,央视新闻报道,一家名叫“莱特中国”的虚拟货币网站突然间消失,资料显示,这家网站发行了一种新的虚拟币,消失前正在集资阶段。在工信部的网站备案系统中,记者看到,这家公司真正的名字并不叫莱特中国,而是叫瑞通光泰。
3、投资者表示这家网站以“微商”为切入点,许诺半个月以后翻倍,引导消费者投资时直接将资金汇至个人账户,之后发现网站突然无法显示,QQ上的客服人员将全部投资者拉进了黑名单,投资资金不翼而飞。
4、代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”。代币或“虚拟货币”不具有货币属性,不具有与货币等同的法律地位,不能也不应作为货币在市场上流通使用。
代币发行融资
1、出现了大量通过发行代币融资的活动,首次发行代币(ICO)等待炒作的机会。中国人民银行、中央网络信息办公室、工业和信息化部、国家工商行政管理总局、中国银行业监督管理委员会、中国证监会、中国保监会今天联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。公告称,任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动,应立即停止各种代币发行融资活动,已完成代币发行融资的组织和个人应当作出撤销安排。
2、和以太币。事实上,代币或虚拟货币不具有法律补偿和强制性的货币属性,不具有与货币相同的法律地位,也不应作为货币在市场上流通。但最近,一些组织和个人利用代币发行融资的机会进行投机,涉嫌从事非法金融活动,严重扰乱了经济和金融秩序。
央行宣布全面降准影响
1、9月4日下午,中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会等七部门联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》(以下简称《公告》)。其中指出,近期国内通过发行代币形式包括首次代币发行(ICO)进行融资的活动大量涌现,投机炒作盛行,涉嫌从事非法金融活动,严重扰乱了经济金融秩序。
2、为了保护投资者合法权益和防范化解金融风险,此次七部委发布的《公告》对代币发行融资活动的本质属性和行为给出了明确规定,代币发行融资本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,
3、此外,《公告》还对ICO交易平台提出了严格的业务监管,其中暂停了交易平台从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务,并要求不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”,不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。
4、代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”,本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。有关部门将密切监测有关动态,加强与司法部门和地方政府的工作协同,按照现行工作机制,严格执法,坚决治理市场乱象。发现涉嫌犯罪问题,将移送司法机关。
判有期徒刑并驱逐出境
1、ICO是Initial Coin Offering缩写,中文直译为首次币发行,源自股票市场的首次公开发行(IPO)概念,是区块链项目首次发行代币,募集比特币、以太坊等通用数字货币的行为。相关代币可以在公开的平台进行交易,代币的价值会因为供需关系而发生上下波动,因此,这也造就了大量的投资机会。
2、2017年9月4日,央行等七部委公布《关于防范代币发行融资风险的公告》(以下简称《94公告》,要求任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动,指出虚拟代币发行(ICO)本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。
3、之后,国内的虚拟货币发行活动基本停止,很多项目停止运营,相关交易平台也开始积极寻找新的发展空间,比如我国最大的两个交易所火币网和OKCoin,都关闭了国内的网站,开始了国外的运营,同时,很多由国内团队运作的ICO项目也开始在海外运作,但他们面向的客户中,不仅仅来自全球,还有大量来自国内的投资人。
4、由于我国监管层目前仅仅是将代币融资定义为非法融资,法规并不禁止公民持有比特币等虚拟货币,国内大量投资人、炒币者也跟着到海外参与ICO和代币交易。由此我们引申出三个刑事法律问题:
代币有哪些
1、做区块链的人对币即爱又怕。胆大的,直接爱了;胆小的,则一直在观望,等待时机。无论胆子如何,其实最关键的是需要拿起法律的放大镜,看看代币究竟是个什么东西?了解它,才能征服它,和
2、“比特币具有没有集中发行方、总量有限、使用不受地域限制和匿名性等四个主要特点。虽然比特币被称为‘货币’,但由于其不是由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义的货币。从性质上看,比特币应当是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。”
3、被告人胡某某利用非法获取的邮箱数据库,登陆被害人李×的邮箱,通过密码找回修改了被害人李×的火币网密码,并在网吧内使用VPN登陆被害人李×的火币网账户,同时通过QQ远程操控自己家中已登陆火币网账户的电脑,利用自动交易软件将被害人的火币网账户中的莱特币交易设置为高买低卖,将自己控制的周×账户中的莱特币交易设置为低买高卖,并自动交易,以此方式窃取被害人账户中的资产。
4、原告袁某某通过微信出售比特币。被告周某某在与原告的微信聊天中说明其自愿以17,400元/个的价格向原告购买比特币15个,后被告周某某的工商银行卡分六次向原告袁某某的农业银行账户转入261,000元。
央行降准对贷款的影响
1、在“代币发行融资”大量涌现,投机炒作盛行之后,央行等七部委于2017年9月4日发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,对于ICO涉嫌从事非法金融活动,严重扰乱经济金融秩序,给予定性,媒体或自媒体不断发声,有些报道存在误读,认真研读公告,咱们聊聊几个小细节。
2、融资主体通过代币的违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”,本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等犯罪活动。
3、在《中国人民银行法》第二条即开宗明义,中国人民银行在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。因此,打击冲击现行货币政策,积累金融风险,有可能影响金融稳定的行为,受到央行节制。
4、而之所以用到《商业银行法》,是因为公告第四条明确指出各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和虚拟货币提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务,对应各地银监局的通知和《商业银行法》相关规定,银行或第三方支付机构不得为ICO发行方等提供
互金协会投诉平台
1、金评媒消息 8月28日,中国互联网金融举报信息平台在“互联网金融举报范围”中,新增“代币融资发行”的举报内容。目前,举报平台举报范围共有9大项,包括网络借贷、股权众筹融资、互联网保险、互联网支付、跨界类、互联网基金销售、互联网信托和互联网消费金融,以及“现金贷”业务、互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务、代币发行融资等。
2、 变相公开发行股票——向特定对象发行股票后股东累计不超过200人的,为非公开发行。非公开发行股票及其股权转让,不得采用广告、公告、广播、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信、公开劝诱等公开方式或变相公开方式向社会公众发行,不得通过手机APP、微信公众号、QQ群和微信群等方式进行宣传推介。严禁任何公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票。向特定对象转让股票,未依法报经证监会核准的,股票转让后公司股东不得超过200人。
3、 非法开展私募基金管理业务——根据证券投资基金法、私募投资基金监督管理暂行办法等有关规定,私募基金管理人不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得变相乱集资,不得向不特定对象宣传推介,不得通过分拆、分期、与资产管理计划嵌套等方式变相增加投资者数量,合格投资者累计不得超过200人,合格投资者的标准应当符合私募投资基金监督管理暂行办法的规定。
4、 对金融产品和业务进行虚假违法广告宣传——平台及融资者发布的信息应当真实准确,不得违反相关法律法规规定,不得虚构项目误导或欺诈投资者,不得进行虚假陈述和误导性宣传。宣传内容涉及的事项需要经有权部门许可的,应当与许可的内容相符合。
